قرض التعليم لأصحاب الأعمال الحرة من بنك مصر وهي من أهم القروض المقدمة لتمويل قطاع التعليم لغير الموظفين، لأصحاب الأعمال والحرف الحر، بإجراءات سهلة وميسرة للغاية من قبل أكبر وأقدم بنك في مصر والشرق الأوسط، وهنا يتساءل كثيرون ما هي شروط قرض التعليم لهذه الفئة؟ هل يحتاجون إلى ضمانات؟ للحصول على إجابة، استمر في قراءة مقالنا على موقعنا الإلكتروني “تجارةتنا”، والذي سنناقش فيه جميع المزايا والشروط والأوراق المطلوبة للحصول على قرض تعليمي لأصحاب الأعمال الحرة من بنك مصر. ثم نجيب على السؤال التالي، ما هي القروض التي يقدمها بنك مصر، وأخيراً سنقدم بعض المعلومات عن بنك مصر القديم.
قرض التعليم لأصحاب الأعمال الحرة من بنك مصر
قرض التعليم لأصحاب الأعمال الحرة من بنك مصر هو أحد برامج التمويل المقدمة لهذه الفئة من المجتمع. بهدف تلبية احتياجاتهم ومتطلباتهم العلمية في إجراء بسيط وسهل، دون الحاجة إلى ضمان، وبكثير من المزايا. من المهم أيضًا معرفة أن هذا القرض يوفر تمويلًا يغطي تكاليف التعليم بالكامل، أي بمعدل (100٪) مع عائد تنافسي ممتاز. مع العلم أن هذا القرض التعليمي لأصحاب الأعمال الحرة تقدمه بنوك غير هذا البنك، وهذه البنوك هي البنك الأهلي المصري، وبنك القاهرة، وبنك الإسكان والتعمير.
قرض التعليم لأصحاب الأعمال الحرة من بنك مصر
شروط قرض التعليم لأصحاب الأعمال الحرة من بنك مصر بسيطة وغير معقدة، ويمكن ذكرها في النقاط التالية:
- يشترط أن يكون الحد الأدنى للراتب للمتقدم (2000) جنيه مصري.
- ألا يقل عمر عم المتقدم عن (21) سنة.
- يشترط ألا يتجاوز عمر طالب القرض (60) سنة في نهاية مدة القرض
المستندات المطلوبة للحصول على قرض التعليم لأصحاب الأعمال الحرة من بنك مصر
الأوراق المطلوبة للحصول على قرض التعليم للعاملين لحسابهم الخاص من بنك مصر أو المستندات التي سيقدمها المقترض هي كالتالي:
- نسخة من الهوية الوطنية والرقم الوطني ساري المفعول.
- صورة طبق الأصل من محل إقامة المقترض. على سبيل المثال فاتورة الماء أو الكهرباء أو الغاز أو الهاتف الأرضي.
- بيان رسمي بالرسوم الدراسية.
- نسخة من البطاقة الضريبية.
- نسخة من تصريح أو رخصة مزاولة المهنة.
- نسخة رسمية وحديثة من السجل التجاري للمقترض.
- نسخة من كشف حساب بنكي لآخر (6) أشهر. أو مستند دخل من محاسب عام معتمد في نقابة المحاسبين والمراجعين أو البنك المركزي.
مزايا قرض التعليم لأصحاب الأعمال الحرة من بنك مصر
مزايا قرض التعليم لأصحاب الأعمال الحرة من بنك مصر أو المزايا التي يحصل عليها طالب القرض عديدة ومتنوعة وهي:
- الحصول على قرض يصل إلى (200) ألف جنيه مصري.
- يحصل طالب القرض على بطاقة تأمين مجانية طوال مدة القرض.
- معدلات العائد المتولدة تنافسية وثابتة.
- أما مدة التمويل فلا تتطلب حداً أدنى للرصيد في حساب مقدم الطلب.
- فترة سداد القرض مرنة للغاية حيث تمتد من (6) أشهر إلى (4) سنوات.
- يوفر سهولة التخطيط لميزانيتك المالية الشهرية، من خلال التمتع بأقساط شهرية ثابتة.
- تنخفض الفائدة سنويًا وتبدأ من 20٪.
- التعادل لهذا النوع من القروض ثابت (11.43٪).
- يحصل المتقدم على الموافقة خلال مدة (48) ساعة.
ما هي القروض التي يقدمها بنك مصر؟
ما هي القروض التي يقدمها بنك مصر؟ يقدم بنك مصر عددًا مختلفًا من القروض لعدة فئات من المجتمع، والتي يمكن ذكرها على النحو التالي:
- القرض النقدي بضمان وعاء: يتميز بفائدة متناقصة تقدر بـ (2٪) وتعادل ثابت (1.14٪). في حين أن وعاء التوفير مطلوب للضمانات، فإن قيمة القرض تصل إلى (90٪) من قيمة وعاء التوفير، بينما تصل فترة السداد إلى (5) سنوات.
- قرض الحج والرحلات لأصحاب المهن الحرة: يتمتع بفائدة متناقصة (22.5٪) تعادل (12.86٪). بينما لا يشترط وجود ضمانات مع العلم أن قيمة القرض تصل إلى (100) من قيمة وعاء الادخار، وتصل فترة السداد إلى (10) سنوات.
- قرض الحج والرحلات للموظفين: يتمتع بفائدة متناقصة تقدر بـ 19٪ بما يعادل (10.86٪). بينما يتم ترتيب الضمانات عن طريق التحويل مع العلم أن قيمة القرض تصل إلى (100) ألف جنيه ومدة سداد القرض تصل إلى (6) سنوات.
- قروض أصحاب الأعمال: تبلغ الفائدة على هذا النوع من القروض حوالي (17.5٪) مع العلم بأنها متناقصة. تقدر نسبة المعادلة بحوالي (10٪) وهي ثابتة، ومبلغ القرض يصل إلى (500) ألف جنيه مصري، بينما تصل فترة السداد إلى (8) سنوات.
- قروض التعليم للمتقاعدين: تتميز هذه القروض بفائدة متناقصة (18٪) ومعادل ثابت (10.29٪). بينما الضمانات بدون تحويل علما أن قيمة القرض تصل إلى (500) ألف جنيه، ومدة سداد القرض تصل إلى (7) سنوات. وهناك قرض التعليم للعاملين لحسابهم المذكور سابقاً.
- قرض السلع المعمرة للمتقاعدين: تبلغ الفائدة على هذا النوع من القروض حوالي (17.5٪) مع العلم بأنها متناقصة. وتقدر نسبة المعادلة بحوالي (10٪) وهي ثابتة وقيمته تصل إلى (75.000) جنيه مصري، بينما تصل فترة السداد إلى (5) سنوات.
- القرض الشخصي للموظفين: فائدة متناقصة (15.25٪)، وتعادل ثابت (8.42٪). بينما الضمانات بدون تحويل، بينما تصل قيمة القرض إلى مليون جنيه، وتصل فترة سداد القرض إلى (10) سنوات.
معلومات عن بنك مصر
تأسس بنك مصر عام 1920 على يد محمد طلعت حرب باشا، ليكون أول بنك مصري يؤسس بالكامل من قبل المصريين (100٪). وذلك بهدف تأسيس شركات في مجالات مختلفة، بينما يمتلك البنك حالياً نسبة كبيرة من الأسهم موزعة على (157) شركة في مجالات مختلفة. على سبيل المثال: السياحة والتمويل والإسكان والأغذية والزراعة والاتصالات وتكنولوجيا المعلومات. من ناحية أخرى، حصل البنك على العديد من الجوائز وهي:
- حصل بنك مصر في عامي (2009 و 2010) على جائزة أفضل بنك لإدارة صناديق النقد في أفريقيا والشرق الأوسط.
- كما تم منحها للعام (2008، 2012، 2013، 2014، 2015) أفضل مدير لصناديق المال في الشرق الأوسط.
- في (2015 و 2016 و 2017 و 2018 و 2020 و 2021 و 2022)، حصل على جائزة أفضل بنك للإدارة والاستثمارات قصيرة الأجل وصناديق أسواق المال في الشرق الأوسط.
- كما حصل في عام 2019 على جائزة أفضل بنك للإدارة والاستثمارات قصيرة الأجل وصناديق أسواق المال في إفريقيا والشرق الأوسط.
- شهادة المعايير الدولية لأمن بيانات بطاقات الدفع الإلكترونية (PCI DSS) بأحدث إصدار 3.2.1.
في الواقع، لدى بنك مصر أكثر من (800) فرع موزعة في جميع أنحاء الجمهورية المصرية، وهي مرتبطة ببعضها البعض عن طريق شبكة إلكترونية. بهدف تقديم أفضل الخدمات وأسهلها للعملاء. من ناحية أخرى، لدى بنك مصر (5) فروع في الإمارات وعدة فروع في فرنسا. كما أن لها فروع في ألمانيا ولبنان، بالإضافة إلى مكاتب تمثيلية في إيطاليا وروسيا والصين وكوريا الجنوبية، ولديها شبكة من المراسلين المنتسبين إليها في جميع أنحاء العالم.