عند البحث في الآثار السلبية لغسيل الأموال، يحاول الناس في جميع أنحاء العالم غسل الأموال لخداع الأنظمة المالية والحصول على ميزة غير قانونية.
لذلك فإن غسيل الأموال من العمليات المرفوضة من قبل جميع الدول لما له من آثار ضارة على جميع أطياف المجتمع، وهو ما سنتعلمه اليوم.
مقدمة للبحث في الآثار السلبية لغسيل الأموال
آثار غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ويمكن أن يكون لها آثار عالمية ومحلية على الأعمال والاقتصادات والمجتمعات.
يجب أن يكون هناك جهد عالمي منسق لمكافحة غسيل الأموال مع إدخال بعض القوانين الجديدة لمكافحة غسيل الأموال ومجموعة من اللوائح التي تملي كيف يجب على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى الحماية من الأنشطة المشبوهة وكشفها والإبلاغ عنها.
أنظر أيضا: شركات قطاع الأعمال بالإسكندرية
ما هو غسيل الأموال؟
- غسيل الأموال هو العملية التي يستخدمها المجرمون الذين حققوا مبالغ كبيرة من الأموال من أنشطة غير مشروعة مثل الإرهاب أو الاتجار بالمخدرات لتنظيف الأموال لإظهار أنها جاءت من مصدر شرعي.
- عندما يدر المجرمون الكثير من الأموال بشكل غير قانوني، فإنهم يجدون طرقًا لإخفاء الأموال أو جعلها تبدو وكأنها جاءت من مصدر شرعي.
- تُعرف عملية تلقي الأموال أو امتلاكها أو إخفائها أو التخلص منها على نطاق واسع باسم غسيل الأموال.
- هناك العديد من الطرق المختلفة لغسيل الأموال من التقنيات القديمة.
- مثل تضخيم الإيصالات النقدية من عمل شرعي.
- مثل الكازينو أو المطعم إلى الأساليب المتزايدة للقرن الحادي والعشرين بما في ذلك تحويل الأموال من خلال الألعاب الافتراضية أو متاجر المراهنات عبر الإنترنت وشراء وبيع العملات المشفرة.
- في نهاية العملية، يتم تصفية الأرباح غير المشروعة ويمكن استخدامها في النظام المالي العادي دون إثارة الشكوك.
تأثير غسيل الأموال على الاقتصاد
- يقلل غسيل الأموال من الإيرادات الضريبية لأن النشاط الذي يحدث في الاقتصاد السري غير مصرح به وله تأثير سلبي على الاقتصاد ككل ويمنح الشركات غير القانونية أيضًا ميزة تنافسية غير عادلة على تلك التي تعمل بشكل شرعي.
- إذا كان غسيل الأموال سببًا لوجود الشركة، فإن تحقيق الربح يكون أمرًا ثانويًا وغالبًا ما يتم بيع المنتجات بأقل من تكلفة الإنتاج، مما يؤدي مرة أخرى إلى وضع العمل المشروع في وضع غير موات.
- غالبًا ما يكون غسيل الأموال أيضًا أحد الأسباب التي تجعل الشركات المنتجة، التي يتم شراؤها لغرض غسل الأموال فقط، غير منتجة أو “عقيمة” وبالتالي تقلل من كفاءة القطاع الحقيقي للاقتصاد.
- تشير الدراسات إلى أن الجريمة والفساد يعملان كعراقيل أمام التنمية الاقتصادية، مما يؤدي إلى تباطؤ النمو الاقتصادي، كما أنهما يضران بشكل خاص بالاقتصادات النامية.
- يمكن أن تؤدي الأموال القذرة أيضًا إلى تقلبات أسعار الصرف وتقلبات في تدفقات رأس المال الدولية.
أثر غسيل الأموال على المجتمع
- تعد محاربة الأنشطة السرية باهظة الثمن، لذلك يتم تحويل الإنفاق الحكومي على إنفاذ لوائح مكافحة غسيل الأموال وغيرها من سياسات مكافحة الجريمة من مجالات الإنفاق العام الأخرى مثل الصحة أو التعليم، لذلك نخسر جميعًا.
- غسيل الأموال هو نوع من الفساد يتضمن نشاطًا إجراميًا في شكل رشوة أو احتيال أو سرقة الهوية.
- ستنفق الحكومات المزيد من الأموال على أنظمة مكافحة غسيل الأموال وإنفاذ القانون رداً على ذلك، ونتيجة لذلك، سينخفض الإنفاق العام وسيعاني الناس العاديون.
- بالإضافة إلى ذلك، وكما أوضحنا أعلاه، فإن المجرمين يجعلون الشركات أقل إنتاجية وهذا يؤدي إلى انخفاض جودة الخدمات المقدمة للعملاء ونتيجة لذلك لا يمكن للعملاء أو الشركات الاعتماد على مؤسسات معينة لتقديم الخدمات التي يحتاجونها.
انظر أيضاً: قانون قطاع الأعمال العام وتعديلاته
آثار غسيل الأموال على قطاع الأعمال
- آثار غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ويمكن أن يكون لها آثار عالمية ومحلية على الأعمال والاقتصادات والمجتمعات.
- إذا تم العثور على منظمات غسيل الأموال، خاصة إذا كانت في قطاع منظم، يمكن أن يؤدي ذلك إلى عواقب طويلة الأجل ويعني الإضرار بالسمعة.
- نتيجة لذلك، يفقد العملاء الثقة في الشركة، مما يؤثر على تدفقات الإيرادات، ويمكن أن يؤثر على الأنشطة التجارية اليومية.
- أخيرًا، يجعل مبيضا الأموال الشركات أقل إنتاجية، مما يؤدي إلى انخفاض مستويات الأموال وعائدات الضرائب للبلد ويمكن للأفراد “تحويل الشركات التي كانت في البداية منتجة إلى شركات عقيمة.” فقط من أجل غسيل الأموال.
- بالإضافة إلى ذلك، تتمتع المنظمات التي تقوم بغسل الأموال بميزة تجارية أساسية غير عادلة لأنها قادرة على بيع منتج بسعر أرخص لأن هدفها الرئيسي هو تنظيف الأموال وهذا يعني أن الشركات الصغيرة تفقد العملاء لأنهم لا يستطيعون المنافسة.
أثر غسيل الأموال في الدول النامية
- قد تجد الاقتصادات النامية صعوبة في كسر دائرة الفساد.
- لديهم أموال أقل لإنفاقها على لوائح مكافحة غسيل الأموال ومن المرجح أن يستهدف المجرمون الأنظمة الأضعف.
- هذا يعني أن الكثير من الأموال تضيع في غسيل الأموال، لكن الحكومة تفتقر إلى الأموال اللازمة لمنع ذلك.
- وبالتالي، تحتاج البلدان النامية إلى المساعدة من المنظمات الدولية والإقليمية لتأمين أنظمتها الاقتصادية.
- ينتشر الفساد والاختلاس كالنار في الهشيم بمجرد أن يبدأوا.
- يمكن تشجيع الشركات والعامة والمسؤولين الحكوميين على فعل الشيء نفسه.
اهمية سن قوانين لمنع غسل الاموال
- نظرًا للتقدم التكنولوجي وظهور الويب، أصبح لدى المجرمين الآن طرق عديدة لغسيل الأموال.
- عندما يكون غسيل الأموال موجودًا في المجتمع، يخسر الجميع.
- وهذا يعني أنه يجب على الحكومات إنشاء أنظمة فعالة لمكافحة غسيل الأموال.
- لكي تمتثل الشركات، فإن الامتثال هو في مصلحة الجميع للوصول إلى مجتمع آمن وشفاف.
- غالبًا ما يكون إنفاذ لوائح مكافحة غسيل الأموال باهظ التكلفة.
- وهي مصممة للاقتصادات المتقدمة وليس النامية.
- لم تثبت فعاليتها في الحد من الجرائم المالية ومنعها.
- قضية أخرى هي تكاليف الفرصة البديلة للحكومات التي تحول الأموال من برامج التنمية للوفاء بمعايير مكافحة غسيل الأموال.
- تهدف لوائح غسيل الأموال إلى الحد من غسيل الأموال من خلال جعله أكثر صعوبة.
- أولاً، يجب على المجرمين استخدام النظام المالي لغسل مكاسبهم غير المشروعة.
- وثانيًا، تمكين السلطات من استرداد أي عائدات جريمة وبالتالي إزالة الحافز المالي من الجريمة.
- هذا هو المكان الذي يجب أن يعمل فيه القطاعان العام والخاص معًا.
- على الرغم من أن هذا هدف جدير بالثناء، إلا أنه لا يزال يعني أن الشركات الخاضعة للتنظيم يجب أن تتبع القوانين.
- تستمر اللوائح في التطور بوتيرة تتطلب اليقظة والمرونة الدائمين.
- يجب عليك التأكد من تزويد فريق مراقبة الجرائم المالية بالموارد الكافية.
- بدون موارد كافية، لا يمكن للشركة إعادة التفكير في تقييم المخاطر.
- يتطلب فريق مكافحة الجرائم المالية أيضًا عددًا كافيًا من الموظفين المؤهلين.
- مجموعة أدوات فعالة لإدارة مخاطر الجرائم المالية وعدم وجودها يمثل علامة حمراء كبيرة لأي منظمة.
شاهد أيضاً: ما هو غسيل الأموال وكيف يتم ذلك
أخيرًا، يقال إن غسيل الأموال له آثار سلبية على اقتصاد البلدان النامية من خلال زيادة الجريمة والفساد.
وانخفاض الاستثمار الأجنبي، وبالتالي لا بد من وجود دعم واضح من الحكومات لمنع هذه الظاهرة.